צוואה הדדית

רובנו לא רוצים לעסוק במוות ומעדיפים להדחיק את הנושא. אבל, כאשר יש רכוש ויש אנשים התלויים בנו, חשוב במיוחד לתכנן מראש. צוואה, מאפשרת לכם לתכנן באופן חוקי ומוסדר משפטית כיצד הרכוש שלכם יחולק לאחר לכתכם. זהו ביטוי לדאגה ולרצון שלכם לדאוג למי שחשוב לכם גם אחרי המוות. כאשר כותבים צוואה, עורך הצוואה יכול להחליט בדיוק איך יחלק את הרכוש ביו היורשים, אפשר לשלב מנגנונים שונים או תנאים, להוריש לגורמים מחוץ למשפחה ועוד. במאמר זה נתמקד בנושא של צוואה הדדית. ניתן טיפים ודגשים על הכנת צוואה הדדית, מחיר לצוואה הדדית, נוסח צוואה הדדית ועוד. 

מהי צוואה הדדית משותפת?

צוואה הדדית מוכנה גם צוואה משותפת, מדובר על מסמך משפטי שעורכים בני זוג כדי לחלק את רכושם לאחר לכתם. ברוב המקרים, הצוואה תתייחס גם למצבים בהם אחד מבני הזוג נפטר קודם וגם לילדים במידה ויש. הייחוד של צוואה הדדית הוא בכך שהיא מסתמכת על כך שכל בן או בת זוג יורישו לבן הזוג השני את רכושם, שלאחר מכן יעבור גם ליורשים נוספים. כך בני הזוג יודעים, שגם אחרי לכתם, הם יכולים לסמוך על חלוקת הרכוש שלהם כראות עיניהם. ניתן לערוך צוואה הדדית רק בני בני זוג נשואים או ידועים בציבור.

עריכת צוואה הדדית – דגשים חשובים

מי שבוחר בעריכת צוואה, צריך להבין שמדובר במסמך משפטי לכל דבר, שהוא שונה במהותו מצוואה ליחיד או צוואה רגילה, זאת בשל העבודה שיש השפעה של שני הצדדים. פעמים רבות צוואה מסוג זה כוללת ניסוח מנגנון בצוואה הדדית. בשלב הראשון, בני הזוג מורישים לבן הזוג שנותר בחיים את כל הרכוש. לאחר שבן הזוג הולך לעולמו, הרכוש ממשיך הלאה לילדים או ליורשים אחרים. ישנם גם מצבים יותר מורכבים כמו יורש במקום יורש, קביעה של נאמן שינהל את הרכוש במקרה ומדובר בקטינים ועוד.
דגשים לעריכת צוואה הדדית:

• חשוב לוודא שהרצון ההדדי של בני הזוג מנוסח באופן ברור – מה קורה כאשר אחד מבני הזוג נפטר, מה המנגנון אם שניהם נפטרים יחד ועוד.
• כדאי להבהיר היטב בסעיף ספציפי מה נחשב לרכוש משותף ומה נחשב לרכוש אישי.
• ניתן להוסיף מראש סעיף שמאפשר איזשהו גמישות לבן הזוג החי, למשל, לשנות את הצוואה לאחר תקופה באופן חלקי.

מה עושים כשיש צורך בביטול צוואה הדדית?

על פי החוק, ישנן מגבלות על ביטול של צוואה הדדית, במיוחד אם מדובר על מצב בו אחד מבני הזוג הלך לעולמו. החוק שומר על העיקרון של ההסתמכות ההדדית בעת עריכת הצוואה.

ישנם שני מצבים עיקריים לביטול צוואה:

1. כאשר שני בני הזוג עוד בחיים – אחד מבני הזוג יכול להחליט שהוא מעוניין לבטל את הצוואה, זהו מהלך שמשנה את ההסכמות בין הצדדים ולכן בן הזוג השני צריך לקבל על כך הודעה מסודרת בכתב.
2. כאשר אחד מבני הזוג נפטר – במידה ורוצים לבטל צוואה לאחר שאחד מבני הזוג נפטר זהו מצב מורכב מאד עם תנאים נוקשים כדי למנוע מצב של פגיעה ברצונו של בן הזוג שנפטר. בדרך כלל יהיו השלכות כלכליות משמעותיות.

בשל המורכבות, לפני ניסיון לבטל צוואה הדדית, חשוב לפנות לעורך דין מומחה לדיני ירושה שידע להסביר לכם את ההשלכות המשפטיות והכלכליות.

האם יש נוסח צוואה הדדית שנהוג?

לא קיים נוסח אחיד או בלעדי לעריכת צוואה הדדית, אך ישנם מספר נוסחים משפטיים המבוססים על עקרונות החוק ומקובלים לכתיבה. החשיבות של עריכת צוואה היא שניתן להתאים אותה אישית לצרכים המשפטיים או האישיים של בני הזוג. למרות שישנם נוסחים מקובלים, ישנם גם מקרים מורכבים יותר שדורשים כתיבה פרטנית, לדוגמה, כאשר יש נכסים בחו"ל או בני זוג מנישואים קודמים, עסקים בבעלות משותפת ועוד.

מחיר לצוואה הדדית

העלות עבור עריכת צוואה הדדית יכולה להשתנות לפי מספר משתנים כמו מוניטין של עורך הדין, מורכבות החלוקה, מנגנונים מיוחדים וכן הלאה. הנה מספר טווחי מחירים להערכה:

• צוואה הדדית בנוסח בסיסי – לרוב המחיר לעריכת צוואה כזו ינוע בין 2,500 ש"ח ל-5,000 ש"ח עבור שני בני הזוג.
• צוואה הדדית בנוסח מורכב – (לדוגמה, כולל מנגנון נאמנות, יורש חלופי וכן הלאה)  העלות יכולה להגיע גם ליותר מ-7,000 ש"ח.

לרוב המחיר יכלול גם את הפגישה בפועל, ניסוח הצוואה כולה בהתאמה אישית, החתמה של עדים על פי החוק והפקדת הצוואה לגורם המתאים לכך.

מי צריך ללוות את הנושא של הכנת צוואה הדדית?

מכיוון שצוואה היא מסמך משפטי וצוואה הדדית אף יותר מורכבת ורגישה חשוב להיעזר בעורך דין המתמחה בדיני ירושה וצוואות. כאשר מקפידים על ליווי מקצועי יכולות להימנע טעויות משמעותית ואפשר להבטיח שהצוואה תכובד בעת הצורך. אחד מעורכי הדין המובילים בתחום של דיני ירושה וניסוח צוואות היא עו"ד לישי שמש. עו"ד לישי שמש בעלת ניסיון רב בניסוח סוגי צוואות, כולל צוואות הדדיות. היא תלווה אתכם בתהליך באופן רגיש מתהליך הניסוח ועד להפקדת המסמך הסופי.

לסיכום, הנושא של צוואה הדדית הוא נושא מורכב ורגיש אבל זו גם הדרך הנכונה, במרבית המקרים, עבור בני זוג להסדיר את העתיד של בני זוגם באחריות, הדדיות, והגנה על הקרובים להם. כאשר מקפידים על ניסוח משפטי מדויק ונכון של צוואה, ניתן להבטיח שהזכויות של בן הזוג והיורשים ישמרו לאחר הפטירה. בשל המורכבות הרגשית והמשפטית של המסמך החשוב הזה, חשוב תמיד להתייעץ עם עורך דין מומחה לדיני ירושה שיוכל להבטיח שהצוואה שתכתב תכתב בהתאמה אישית, תהיה תקפה ותימנע מחלוקות עתידיות.